AI-Native Finance

Nasıl çalışıyoruz

Çalışmaya, finans ekibinizin karar ihtiyaçlarını ve günlük iş akışlarını birlikte değerlendirerek başlarız. Verinin nereden geldiğini, hangi hesapların yapıldığını ve kararların kim tarafından onaylandığını inceleriz.

CFO veya finans direktörünüz dönüşümün sahibi ve karar vericisidir. Finansal uzmanlığı veri, teknoloji seçimi ve uygulama tasarımıyla birleştirir; öncelikleri ekibinizle belirleriz. Pilot uygulama içeren çalışmalarda seçilen süreçleri sınar, sonuçları sonraki adımları belirlemek için kullanırız.

Veriden karara çalışma mimarisi

Çalışmanın kapsamına göre bu altı bileşeni birlikte değerlendirir, şirketin mevcut yapısına uygun bir mimari tasarlarız:

• Veri kaynakları: Muhasebe, banka, Excel, ERP, CRM ve operasyonel veriler.

• Finansal tanımlar: Hesaplar, göstergeler, müşteri, ürün ve proje ilişkileri.

• Hesaplama kuralları: Finansal hesapların tanımlı kurallarla yürütülmesi.

• Finans yetkinlikleri: Tekrarlanan finans işlerinin uygulanabilir prosedürlere dönüştürülmesi.

• Yapay zekâ ajanları: Bu prosedürleri kullanan analiz, iş akışı ve taslak hazırlığı.

• İnsan kontrolü: Yetkiler, onay noktaları, kaynak ve varsayım görünürlüğü, izlenebilir kayıtlar.

Hesaplama finansal kurallarda. Yorumlama ve iş akışı yapay zekâda. Nihai muhakeme insanda.

Örnek kullanım alanları

Aşağıdaki çalışma alanları şirketin verisine, önceliklerine ve ihtiyaçlarına göre seçilir. Her birinin kapsamı ayrıca belirlenir.

• Nakit ve likidite: Nakit tahminleri, tahsilat gecikmelerinin etkisi, ödeme takvimi ve nakit açığı senaryoları.

• İşletme sermayesi ve tahsilat: Alacak yaşlandırması, müşteri yoğunlaşması, tahsilat öncelikleri ve erken tahsilat seçeneklerinin nakde etkisi.

• Finansman ve borç: Banka ve kredi görünümü, vade yoğunlaşmaları, kredi tekliflerinin efektif maliyet karşılaştırması ve borç servisi karşılama oranı (DSCR) takibi.

• Bütçe, tahmin ve senaryo: Satış, marj, gider, kur ve yatırım varsayımlarıyla senaryolar; tahmin ile gerçekleşen arasındaki farkların açıklanması.

• Ticaret, kur ve ihracat finansmanı: Ödeme şekillerinin, kur riskinin ve finansman seçeneklerinin kârlılık ve nakit üzerindeki etkileri.

• Finansal kapanış ve kontrol: Kapanış kontrol listeleri, mutabakatlar ve olağandışı hareketlerin incelenmesi.

• Yönetici karar desteği: Likidite, finansman ve yatırım sorularına kaynak, hesap ve varsayımlarıyla birlikte sunulan yönetim özetleri.

Çalışmanın çıktıları

Seçilen pakete göre çalışma; şirkete özel dönüşüm planına, çalışan bir pilota, bağlantılı finans iş akışlarının kurulumuna veya kurulan yapının sürekli geliştirilmesine odaklanır. Teslimin kapsamı şirketin ihtiyacına göre belirlenir.

Uygulama yapılan süreçlerde, ekibin çıktıyı nasıl kullanacağı, çıktının hangi varsayımlara dayandığı ve kimden onay alınacağı netleştirilir. Kullanıcı eğitimi, fayda değerlendirmesi ve devir ya da sürekli destek düzeni çalışma kapsamına göre ele alınır.

İnsan onayı ve kontrol

Yetki ve onay sınırlarını başlangıçta tanımlarız. Analiz, hazırlık ve karar adımlarını birbirinden ayırırız:

• Analiz ve uyarı: Veriyi incelemek, sapmaları ve dikkat gerektiren noktaları belirlemek.

• Öneri ve hazırlık: Senaryoları karşılaştırmak, yönetim özeti, tahsilat mesajı veya finansman dosyası taslağı hazırlamak.

• İnsan değerlendirmesi: Kaynağı, hesabı ve varsayımları inceleyerek önerilen aksiyona karar vermek.

Analiz, öneri ve taslak hazırlığı otomatik işlem yetkisi anlamına gelmez. Ödeme, muhasebe kaydı, kredi kullanımı ve vergi pozisyonuna ilişkin karar ve onaylar yetkili kişilerde kalır.

Kimler için

Finans süreçleri belirli bir hacim ve karmaşıklığa ulaşmış; mevcut finans fonksiyonunu yapay zekâ ile daha hızlı, bağlantılı ve karar odaklı hale getirmek isteyen orta ve büyük ölçekli şirketler.

Özellikle şu ihtiyaçların bulunduğu yapılara odaklanırız:

• CFO veya finans direktörünün yönettiği ekibin yoğun operasyonel iş yükü altında olması.

• Raporlama ve analizde manuel çalışmanın ağırlıkta olması.

• Çoklu banka, kredi veya para birimiyle birlikte kritik nakit ve işletme sermayesi kararlarının yönetilmesi.

• Finans ve yapay zekâ dönüşümünü birlikte yürütecek özel bir ekibin bulunmaması.

ERP şart değildir. Muhasebe yazılımı, Excel, banka sistemleri, CRM veya farklı operasyonel uygulamalarla çalışıyor olabilirsiniz. Mimariyi mevcut veri ve sistem yapınıza göre tasarlarız.